L’environnement sécurisé d’Okta aide Funding Circle à faire le lien entre les investisseurs et les entreprises.

Une société innovante donnant la priorité au cloud

La société Funding Circle a été créée il y a sept ans au départ d’une grande idée : révolutionner l’accès au financement des petites entreprises. Depuis, plus de 30 000 entreprises britanniques, américaines, allemandes et néerlandaises ont emprunté 3,5 milliards de dollars auprès de différents investisseurs, dont 60 000 particuliers, administrations locales, nationales et supranationales et établissements financiers. Selon les statistiques de la Banque d’Angleterre, la plateforme Funding Circle est d’ores et déjà l’un des principaux prêteurs nets des petites entreprises britanniques.

Pendant trop longtemps, les PME n’ont eu accès aux fonds dont elles avaient besoin pour se développer qu’auprès d’un nombre restreint de banques traditionnelles. La crise financière a révélé la fragilité de cet écosystème. Intéressés par le monde des PME, les dirigeants de Funding Circle se sont demandé pourquoi les petites entreprises ne disposaient pas des mêmes choix de financement que les grandes. L’idée était de créer une infrastructure, sur le modèle d’une bourse ou d’un marché obligataire, où chaque investisseur, qu’il s’agisse d’un particulier, d’un établissement financier ou d’une administration, pourrait prêter de l’argent aux petites entreprises. Force est aujourd’hui de constater que cet objectif est pleinement atteint. Selon les conclusions d’une récente étude publiée par le CEBR, les prêts facilités par Funding Circle depuis son lancement ont en effet contribué à l’économie britannique à hauteur de 2,7 milliards de livres et permis de créer 50 000 emplois à travers le pays.

La plateforme associe une technologie cloud de pointe et des modèles de risque propriétaires à une solide expertise et expérience en évaluation de crédit. Le rendement moyen enregistré par les investisseurs s’élève à ce jour à 7 %, tous frais et pertes déduits. Au cours des cinq dernières années, le rendement cumulé a dépassé celui des entreprises du FTSE 100 et est moins volatile. En proposant une nouvelle catégorie d’actifs jusqu’ici réservée au bilan des banques, Funding Circle offre aux petites entreprises la certitude de pouvoir emprunter auprès de nombreux investisseurs, quel que soit le contexte économique, ce qui contribue à la création d’un environnement plus stable et plus durable.

Une solution éprouvée

Lorsque Ayotunde Obasanya a rejoint Funding Circle au poste de Head of Infrastructure à l’automne 2015, il a constaté que la solution Active Directory de Microsoft ne répondait pas à tous les besoins de la société. « Nous devions pouvoir fédérer nos identités dans les différentes applications cloud », explique-t-il. Il avait déjà pu observer les avantages d’Okta dans une autre entreprise et a décidé d'adopter cette solution chez Funding Circle.

« Nous n’étions au début qu’une start-up, mais nous nous sommes développés très rapidement au cours des six dernières années. En adoptant une stratégie "cloud first", nous voulions que la société soit pionnière, innovante et très agile, explique Ayotunde Obasanya. Nous avions pour cela déployé un certain nombre d’applications cloud. Comme nous ne sommes pas une entreprise classique, nous n’utilisons ni Office 365, ni Outlook : nous nous servons de Google [Apps]. » Dès lors, la difficulté pour les équipes IT consistait à assurer une prise en charge sécurisée et efficace, à garantir la cohérence de l’expérience utilisateur et à respecter les normes de conformité.

En adoptant une stratégie « cloud first », nous voulions que la société soit pionnière, innovante et très agile.

« Selon moi, Okta s’est démarqué par sa simplicité et sa flexibilité, et par l’écosystème qui s’offrait à nous avec son réseau d’applications, poursuit Ayotunde Obasanya. Cela voulait dire que les applications que nous voulions intégrer immédiatement, voire à l’avenir, faisaient déjà partie de leur réseau. En termes de fonctionnalités de sécurité, de gestion et d’automatisation des workflows, Okta [était] la solution idéale. »

L’équipe IT de Funding Circle s’est chargée elle-même de configurer Okta, ce qui n’a posé aucune difficulté. Elle est parvenue à déployer les applications et à en paramétrer l’intégration sans solliciter le service d’assistance d’Okta. « Ça a marché, tout simplement, se félicite Ayotunde Obasanya. À mon avis, cela prouve clairement la qualité du produit, notamment en termes de conception et de fonctionnement des applications. »

Authentification, sécurité et Slack

Depuis l’adoption d’Okta, les avantages sont évidents. Grâce à Okta Single Sign-On, les collaborateurs sont particulièrement ravis de pouvoir accéder par authentification unique aux outils dont ils ont besoin. Ils n’ont plus à retenir de multiples mots de passe compliqués. Aujourd’hui, chaque membre de l’équipe ne possède qu’une seule identité fédérée, dont le provisioning est assuré depuis le cloud, quelle que soit l’application utilisée ou que la personne travaille à distance ou en interne. Après le déploiement d’Okta, l’entreprise a d’ailleurs constaté une diminution de 80 % des demandes de réinitialisation de mot de passe pour les applications intégrées à Okta.

Les avantages en matière de sécurité sont tout aussi indéniables. La solution Adaptive Multi-Factor Authentication (Adaptive MFA) offre à la fois sécurité et souplesse à Funding Circle. L'équipe IT peut créer des politiques d’accès efficaces basées sur des données utilisateurs telles que le lieu, l’adresse IP ou le terminal. En fonction des politiques d’authentification contextuelle établies par Funding Circle, la solution autorise l’accès, le refuse ou impose une authentification renforcée via divers facteurs (Google Authenticator, notifications envoyées par SMS, application mobile Okta Verify avec notifications, etc.). Dans la mesure où l’authentification Adaptive MFA s’applique à tous les niveaux, l’équipe IT de Funding Circle bénéficie de la sécurité dont elle a besoin et les utilisateurs finaux, d'une expérience simplifiée — un élément important pour un établissement financier.

Comme nombre d’entreprises, Funding Circle utilise Slack pour ses communications internes, et les avantages sont là aussi évidents. Il lui aurait auparavant fallu des semaines pour déployer une nouvelle application auprès de 750 utilisateurs du monde entier. Avec la solution Okta Lifecycle Management, elle a pu déployer Slack en quelques secondes, et ses collaborateurs ont pu échanger immédiatement et en toute sécurité.

Funding Circle utilise désormais Okta Lifecycle Management pour d’autres applications stratégiques, comme AWS, Github, Office 365 et Salesforce. Le provisioning automatisé se traduit par d’importants gains de productivité et une facture IT réduite, ce qui est capital pour une entreprise en plein essor comme Funding Circle. La solution lui permet en outre d’assurer un offboarding efficace de ses anciens collaborateurs. Ces derniers n’ont donc plus accès aux informations confidentielles de l’établissement, ce qui est capital au regard des réglementations sur la sécurité et la conformité.

Des garanties durables

« Notre ambition est de rendre le monde de la finance meilleur. Je pense qu’une partie de notre philosophie consiste en substance à proposer des prêts à court terme aux entreprises partout dans le monde, pour contribuer à l’économie locale et faciliter l’accès aux moyens financiers. C’est ce que nous faisons de mieux », assure Ayotunde Obasanya. Dès lors, la société doit offrir une expérience fluide et sécurisée à ses clients et collaborateurs du monde entier, tout en respectant les réglementations en vigueur dans chaque région. Pour atteindre ces objectifs, Funding Circle doit identifier les utilisateurs internes à l’entreprise et savoir à quelles applications ils ont accès.

Chaque jour, notre entreprise peut se féliciter d’avoir les bonnes compétences et le système backend idéal pour assurer la distribution de ses applications.

Tout cela est possible grâce à Okta. « Chaque jour, notre entreprise peut se féliciter d’avoir les bonnes compétences et le système backend idéal pour assurer la distribution de ses applications », insiste Ayotunde Obasanya. Dans un monde où les brèches sont monnaie courante, on ne peut pas négliger la sécurité.

Funding Circle a prévu d’intégrer d’autres applications cloud de pointe avec Okta. En basant sa stratégie « cloud first » sur Okta, Funding Circle possède l’agilité nécessaire pour évoluer et soutenir les petites entreprises du monde entier.

À propos de Funding Circle

Funding Circle, dont le siège est établi à Londres, est la première plateforme de crédit au monde exclusivement dédiée aux petites entreprises, avec plus de 3,5 milliards de dollars prêtés à 30 000 entreprises britanniques, américaines, allemandes et néerlandaises. Aujourd’hui, les entreprises peuvent emprunter directement auprès d’un grand nombre d’investisseurs, dont plus de 65 000 particuliers, le gouvernement britannique, des collectivités locales, une université et différents organismes financiers.